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“普及金融知識萬里行”建行防范電信網絡詐騙系列三

建設銀行柳州分行|時間:2018-08-14 13:38 來源:本站原創 評論:0 點擊:711

電信詐騙的主要作案手法和應對措施


●假冒公職人員


犯罪分子冒充公檢法工作人員,以事主電話欠費、查收法院傳票、包裹藏毒等借口,謊稱事主身份信息被他人冒用或泄露,銀行賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動,為確保事主不受損失,將銀行存款轉至對方提供的所謂“安全賬戶”。


在此類作案手法中,近年新出現的比較典型的詐騙手段是“郵包涉毒”。犯罪分子冒充郵局或者公檢法工作人員,謊稱事主有包裹涉及毒品或違禁品,要求事主將資金轉入“安全賬戶”進行驗證。


對策:公檢法等國家機關工作人員執行公務時,一定會持相關法律手續當面詢問當事人,不可能通過電話要求轉賬,所謂“安全賬戶”也是子虛烏有,凡是自稱國家機關要求把錢匯入安全賬戶的都是詐騙,對此切勿相信。


●冒充熟人(猜猜我是誰)


通過網絡聲訊電話語音冒充熟人編造謊話詐騙。犯罪分子打電話給事主冒充其同學、同鄉、朋友或讓事主猜其是誰, “你不記得我了、猜猜我是誰”,并稱“好久不見,近期想見個面敘敘舊”套取信任,在贏得事主信任后,假稱其在外地因嫖娼、賭博等違法犯罪受到處罰,或發生交通事故、家人住院等為由,請求事主向指定賬戶匯款實施詐騙。


對策:當接到自稱“老朋友”“猜猜我是誰”電話時,要保持高度警惕,注意核實對方身份,必要時向老朋友電話核實或者向相關辦案部門了解,不要輕易相信對方的種種理由而給其匯款。


●購車(房)退稅


不法分子利用各種非法途徑獲知客戶購房、購車信息后,冒充稅務局、財政局、車管所或4S店工作人員撥打電話,以“國家下調購房契稅、購車附加稅率,要退還稅金”為名,留下所謂“服務電話”,以交納手續費、保證金等名義,要求事主匯入指定的賬戶實施詐騙。


對策:稅務部門退稅會在報紙、電視等媒體公告,而不會僅以電話方式通知,接到這樣的電話即可認定是詐騙。


●銀行卡消費透支


不法分子冒充銀行客服人員,向當事人發送“銀行卡刷卡消費”、“信用卡透支”等短信,稱其身份證被人利用在外地辦理了信用卡,此卡在某地方消費了幾千元,詳情聯系XXX電話,否則銀行人員將從其銀行卡中扣除。如果當事人電話“垂詢”時,犯罪分子便分別扮演“銀行”、“銀聯管理中心”層層設下圈套,誘騙事主將銀行卡內資金轉移到“安全賬戶” 。


對策:收到類似信息應撥打正規的銀行客服電話咨詢,切記不要通過詐騙電話或短信提供的聯系電話咨詢。永遠不要相信有“安全賬戶”。


●無抵押貸款


犯罪分子通過電話、手機短信、網絡、報紙等媒介散布能夠長期免擔保貸款的虛假信息,如果當事人與之聯系便會告知貸款必須預先支付1萬至幾萬的保證金或者部分利息,同時要求當事人辦理一張銀行卡并要求存入金額不等的“風險金”,并開通電話查詢功能,以證明當事人是否具有一定的還款能力,最后將事主的錢從卡中轉出。


對策:謹防急需資金、無需抵押的心理被人利用。不要相信愿意墊付部分資金等假象信息,要辨識短信和網站的真實可靠性,可查詢發送短信的聯系電話查屬手機的歸屬地,這些人的手機歸屬地往往在外省市,查詢網站域名屬地確認網站所在地,服務器不在我國境內的多為虛假網站。


●短信電話中獎


犯罪分子利用傳播軟件隨意向互聯網QQ用戶、郵箱用戶、網絡游戲用戶、淘寶用戶等發布虛假中獎提示信息。當事人撥通電話后,犯罪分子通過“核實身份確認中獎”的手段要求當事人繳納“手續費、保證金、稅費”等費用進行詐騙。當事主按照指定的“電話”或“網頁”進行咨詢查證時,犯罪分子以中獎繳稅等各種理由讓事主匯款。


近年以來,使用此類手段進行詐騙的案件激增,主要方式是冒充“中國好聲音”、“中國夢想秀”、“非常6+1”等比較火的選秀節目,撥打電話或發送短信,聲稱當事人中獎,讓其登錄“官網”進行確認和轉款。


對策:對于收到的中獎、超低價商品的信息要保持警惕;對電話、短信、網站中透露的相關信息如有疑問,一定要通過正規渠道核實,不要急于轉賬或透露個人信息;絕不按照陌生人的指令在銀行ATM機上進行轉賬操作。


●利用QQ等聊天工具


犯罪分子事先通過盜號軟件和強制視頻軟件盜取他人QQ號及密碼,并錄制對方的視頻影像,隨后登錄盜取的QQ號與其好友聊天,并將所錄制的QQ號用戶視頻播放給其好友觀看,以騙其信任,最后以急需用錢為名向其好友借錢,從而詐騙錢款。


對策:用戶在上網時不要隨便接收他人發來文件,防止因中木馬病毒而導致QQ號碼被盜;如有網友提出經濟要求,一定要慎重,要通過電話進行核實和確認,如果電話聯系不上,可以設置一些試探性問題辨別真假。


●虛假購物網站


網購詐騙主要有兩種形式:一是釣魚網站詐騙,受害者在進行網購時,網頁出現釣魚網站鏈接,受害人點擊鏈接后,購物款直接轉至嫌疑人賬戶;二是受害人付款時,嫌疑人謊稱付款不成功而要求受害人多次進行付款操作,造成受害人重復付款,卻根本收不到貨物。


對策:網購時一定要選擇有信譽度的購物網站,不要貪圖便宜,不要輕信商家提供的圖片和商品評論。盡量使用支付寶、U盾等安全支付工具,拒絕與店主私下交易。





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