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“普及金融知識萬里行”建行防范電信網絡詐騙系列二

建設銀行柳州分行|時間:2018-08-14 13:33 來源:本站原創 評論:0 點擊:644

電信詐騙犯罪的“八化”特點


●作案過程非接觸化


詐騙案件與其他刑事犯罪相比,無現場、無痕跡物證,難以發現、固定和提取犯罪證據。在偵辦傳統詐騙案件中,往往采取比對嫌疑人體貌特征確定犯罪嫌疑人。而電信詐騙犯罪中,犯罪嫌疑人僅通過電話與受害人聯系,與受害人不見面,受害人對犯罪嫌疑人了解僅限于電話號碼、銀行賬號,不掌握犯罪嫌疑人體貌特征,難以確定犯罪嫌疑人。加之,電信詐騙犯罪嫌疑人通常采用網銀系統轉存及分解資金、自動柜員機提現等手段,與銀行工作人員不接觸,加大了確定犯罪嫌疑人、固定證據方面的困難。


●作案方式信息化


犯罪嫌疑人借助網絡、電信“互聯互通”科技便利,通過互聯網服務器,使用任意顯號軟件、VOIP網絡電話等技術手段,批量群發群撥短信、電話,落地接入本地電信、移動電話,實施詐騙行為,誘導受害人向指定賬戶轉匯資金,隨后通過網銀系統短時間內轉存、分解,利用自動柜員機多處分散提現,為案件調查、贓款控制、追繳帶來相當難度。如在實際案例中,犯罪嫌疑人通過技術手段顯示公安機關電話號碼,騙取受害人信任,成功實施詐騙。


●作案手段智能化


犯罪嫌疑人利用受害人缺乏相關法律常識的特點,冒充電信局、公安局、檢察院等單位人員,往往以受害人電話欠費、被他人盜用身份證號碼涉嫌經濟犯罪為名,以沒收資金為威脅,以核對存款為理由,通過長時間語言跟蹤對話進行心理暗示,環環相扣,令受害人短時間內無法認真思考、辨別真偽,直至被電話遙控轉匯資金存款。實際案例中,犯罪嫌疑人常常冒充公安機關工作人員,以查辦經濟案件、涉毒案件為由進行詐騙。


●作案地域跳躍化


為防止受害人因報警及時造成賬戶資金凍結,犯罪嫌疑人往往選擇異地作案,即甲地撥打乙地電話實施詐騙,遙控受害人向異地指定銀行卡轉匯資金,隨后網上分解資金,丙地提取現金,給公安機關凍結資金流向、調查固定證據帶來相當難度。如在一起電信詐騙案中,嫌疑人在山東乳山辦卡,在湖北武漢詐騙,在江蘇南通取款,地域橫跨三省。


●作案目標不特定化


犯罪嫌疑人在某一段時間內集中向某一個號段或者某一個地區撥打電話、發送短信,侵害對象除地域集中外,無其他特定條件,受害者包括社會各個階層,既有個體業主、公司職員、大學生,也有企業職工、普通民眾。特別是大學生、中老年人由于信息相對封閉,對防范宣傳不敏感,對騙子使用現代手段作案不了解,極易上當受騙,將絕大部分存款轉匯,造成財產損失。


●犯罪組織職業化


電信詐騙犯罪往往由多人共同實施,相互間有明確分工,既有策劃整個詐騙活動的“指揮組”,也有具體實施對話詐騙的“導演組”,同時還有專門負責網上轉存、資金分解的“轉匯組”及組織實施取款提現的“取款組”,各環節互不接觸,這也給公安機關的打擊帶來很大困難。


●犯罪活動國際化


電信網絡詐騙犯罪嫌疑人既有國內公民,也有境外人員,同時還有境內外相互勾結作案,隱蔽性很強,打擊難度也很大。如實際案例中,詐騙集團在臺灣運作詐騙過程,專門雇傭大陸居民在境內提款轉存,造成了案件辦理上的難題。


●贓款流動快速化


從銀行轉賬匯款到對方賬戶資金到賬,往往只需要15分鐘的銀行信息中心數據整理時間。電信詐騙實施成功后,犯罪嫌疑人會在銀行資金到賬的第一時間通過網絡銀行實行贓款的轉移,按照ATM機提款上限分解到眾多銀行賬號中,迅速組織人員提現。若受害人未能及時發現受騙,很難通過銀行在被騙存款轉存、分解、提現前采取控制措施。





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